Diferencia entre capital privado y banca de inversión (con tabla)

Los bancos de inversión suelen ser contactados por empresas en crecimiento con el único propósito de obtener financiación. También se puede decir que los bancos de inversión sugieren empresas en las consultas relacionadas con la financiación.

En el modelo de capital privado, está profundizando en el modelo de negocio. Las personas empleadas en capital privado se inclinan hacia un sector.

Mucha gente pasa de la banca de inversión al capital privado, muchas partes de estos dos mundos son similares. pero hay una gran diferencia, la banca de inversión tiene mucha ejecución. cuando trabaja en banca de inversión, está muy orientado al cliente (el trabajo se centra en el cliente).

Algunos de los bancos de inversión más grandes del mundo son: – Barclays Capital, Citi Bank, JP Morgan, Credt Suisse .etc.

La banca de inversión es la sala de máquinas de la economía. Se centró fundamentalmente en la creación de capital para las empresas, gobierno, etc.

El capital privado en la mente de algunas personas se puede definir como un proceso de recaudación de dinero e invertirlo en las empresas para que tengan un mejor rendimiento y obtengan un buen rendimiento de esa inversión.

También es esencial comprender la diferencia entre un capital privado y una banca de inversión, ya que muchas personas los utilizan indistintamente.

los diferencia entre capital privado y banca de inversión es que Investment Banking actúa principalmente como una empresa de consultoría y asesoría mientras que Private Equity actúa como una empresa con fines de lucro en el campo de la inversión.

Tabla comparativa entre capital privado y banca de inversión (en forma de tabla)

Parámetro de comparación Banca de inversión de capital privado

Implicación Puede parecer difícil alegrarse de las perspectivas a largo plazo del capital privado. Las firmas de capital privado enfrentarán dificultades para desempeñarse en el futuro con un bajo nivel de fondos. Debido al auge del sector de las tecnologías de la información, la tecnología ha traído cambios en los procedimientos primitivos de financiación de las empresas para el crecimiento, lo que ha planteado dudas sobre el futuro de la banca de inversión.
Importancia Las empresas de capital privado son un tipo de empresa que funciona como una empresa de gestión de inversiones. Los bancos de inversión también actúan como vínculo entre los inversores y la empresa.
Ayudan a las empresas en crecimiento a recaudar fondos o ayudar a una persona a iniciar una nueva empresa. La tasa de retorno de la banca de inversión es mayor que la que los bancos suelen ofrecer en una cuenta de ahorros.
Principales características En Private Equity, el retiro anticipado es imposible. Actúa como LP (Sociedad Limitada) La banca de inversión ofrece
· Financiación de la deuda
· Financiación de capital
· Derivados
Historia Después de la Segunda Guerra Mundial, la gente comenzó a interesarse en obtener ganancias comprando y vendiendo propiedades o bienes con fines de lucro. Eso evolucionó hacia el capital privado moderno A mediados de 1970, el banco gubernamental más grande de la India, SBI entró en este negocio y para la década de 1980 se establecieron más de 29 bancos en este sector.
Ventajas · La mayor ventaja del capital privado es la infusión de efectivo.
· Ofrece altos rendimientos basados ​​en el conocimiento de los inversores.
· Una persona que invierte en bancos de inversión puede predecir la cantidad de dinero que recibirá en el futuro.
· La fluctuación del precio de los activos suele ser mínima.

¿Qué es el capital privado?

El capital privado se puede definir como un proceso de recaudación de dinero por una o más personas e invertirlo en las empresas para que se desempeñen mejor y obtengan un buen rendimiento de esa inversión.

En Private Equity, la cantidad de ganancia que se obtendrá de las inversiones establecidas en los activos no se puede determinar en el presente. por lo tanto, tiene el riesgo de un mercado fluctuante.

Las siguientes son algunas de las ventajas de invertir en capital privado frente a acciones cotizadas: –

Capital privado

  1. Baja liquidez
  2. Horizonte de inversión largo
  3. Alta participación activa
  4. Baja eficiencia de mercado
  5. Sin información publicada
  6. Low supervisión regulatoria

Renta variable cotizada

  1. Fuerte liquidez
  2. Corto o largo plazo
  3. Poca participación activa
  4. Mayor eficiencia de mercado
  5. Información publicada
  6. Altamente regulado

Algunas de las razones por las que las empresas buscan financiación de capital privado son: –

  1. Accionistas de compra para reestructurar la propiedad y la gestión
  2. Aumentar la base de capital de trabajo
  3. Expansión y desarrollo empresarial
  4. Desarrollar nuevos productos para crecer / seguir siendo competitivo
  5. Adquisiciones financieras de otros negocios

Las empresas de capital privado ayudan a las pequeñas empresas a recaudar nuevos fondos para sus proyectos nuevos o existentes que se enfrentan a dificultades en el sector financiero. Y estas empresas ayudan a las nuevas empresas a recaudar dinero para sus proyectos y se les reembolsa cuando el proyecto comienza a generar ingresos.

¿Qué es la banca de inversión?

La banca de inversión es un campo de la banca que ayuda a las pequeñas o incluso grandes empresas a obtener financiación. Además de esto, la banca de inversión también ofrece experiencia para una variedad de transacciones que una empresa puede enfrentar.

Una de las funciones principales de la banca de inversión es proporcionar una gran cantidad de consultoría.

Con la ayuda de esta experiencia, las empresas no se enfrentan a muchas dificultades para obtener financiación de una nueva fuente o incluso para generar financiación por sí mismas.

La tasa de rendimiento de la banca de inversión es mayor que la que los bancos suelen ofrecer en una cuenta de ahorros.

Mantienen sus ojos en las tendencias del mercado y dan instrucciones sobre cuándo hacer ofertas públicas y cómo administrar los activos.

A diferencia de los bancos comerciales, los bancos de inversión no aceptan depósitos iniciales de sus clientes.

Las dos principales corrientes comerciales de este sector son:

  1. Negociar valores por efectivo u otros valores.
  2. Promoción de activos / valores.

Los siguientes son los bancos de inversión globales de servicio completo más grandes;

  1. Banco de America
  2. Barclays Capital
  3. BNP Paribas 8
  4. Citigroup
  5. Credit Suisse
  6. Banco alemán
  7. Goldman Sachs • JPMorgan Chase

Principales diferencias entre capital privado y banca de inversión

  1. los principal diferencia entre capital privado y banca de inversión Es que en la banca de inversión, la parte principal de su trabajo es brindar una gran cantidad de consultoría, mientras que en la banca privada no se brinda consultoría a sus clientes.
  2. En Banca Privada, los rendimientos que se generarán en el futuro no se pueden determinar en la actualidad, mientras que los rendimientos generados en Banca de Inversión se pueden determinar en la actualidad.
  3. La banca de inversión ayuda en el proceso de obtención de financiación, mientras que el capital privado es un negocio en el sector inversor.
  4. La ventaja más importante del capital privado es la infusión de efectivo. Mientras que en la banca de inversión, la ventaja más importante es que proporciona experiencia en una variedad de transacciones que una empresa puede enfrentar.
  5. En Banca de Inversión, no se toma dinero previo en forma de depósito de sus clientes, es decir, empresas o personas, mientras que el capital privado es un negocio y se cobra una cierta cantidad a sus clientes.

Conclusión

Hay tantas empresas e individuos que enfrentan dificultades para recaudar nuevos fondos para expandir su negocio o recaudar nuevos fondos para nuevas empresas. Investment Banking ayuda a sus clientes a recaudar fondos consultándoles cuándo hacer ofertas públicas (OPI) y cómo controlar los activos.

El capital privado es un negocio de inversión en el que las personas se juntan y juntan algo de dinero para comprar un activo y obtienen una ganancia de ese activo vendiéndolo a un precio más alto. Estos dos son métodos en los que se requiere una gran cantidad de dinero para generar ganancias.

Referencias

  1. https://www.hbs.edu/faculty/Pages/item.aspx?num=35877
  2. https://www.aeaweb.org/articles?id=10.1257/jep.23.1.121
  3. https://2ndave.nyu.edu/bitstream/2451/26535/2/FIN-01-006.pdf

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