Diferencia entre carta de crédito y cobro documental (con tabla)

los diferencia entre una carta de crédito y un cobro documental es que en el primer caso, el banco tiene que remitir las cuotas al exportador. En este último caso, por otro lado, el banco no tiene tal responsabilidad.

Industrialización y globalización son términos de uso común en el comercio mundial hoy en día. La industrialización comenzó en el siglo XVIII en Gran Bretaña, mientras que la globalización a gran escala se produjo solo en el siglo XIX.

El comercio internacional ha prosperado desde entonces, y países de todo el mundo han acogido con satisfacción nuevas oportunidades para sus negocio gente. Sin embargo, esto ha traído problemas de credibilidad tanto para el exportador y el importador.

Por lo tanto, las organizaciones internacionales han adoptado importantes medidas de seguridad a este respecto. Entre ellos se encuentran los Carta de crédito y el Documental Colección, que se confunden como iguales pero tienen diferencias considerables.

UN Carta de crédito es un documento emitido a solicitud del importador de mercancías de su banco. Tiene la ventaja de que en caso de que el importador no esté en condiciones de remitir para las mercancías importadas, su banco tiene que asumir la obligación de pagar al exportador. Una carta de crédito es un documento ampliamente utilizado en el comercio internacional.

UN Documental Colección es el documento emitido a solicitud del exportador de su banco. Las mercancías se entregan al importador solo cuando liquida las cuotas y recupera los documentos de envío. La colección documental es menos popular en comparación con una carta de crédito.

Tabla comparativa entre carta de crédito y cobro documental (en forma tabular)

Parámetro de cobro documental de carta de crédito de comparación

Definición Una Carta de Crédito es un documento emitido por el banco del importador al banco del exportador que garantiza al exportador la remisión total del monto exportado. Un cobro documental es el proceso mediante el cual el banco del exportador solicita el pago al banco del importador mediante el envío de documentos que detallan el monto de la transacción y la lista de artículos.
La autoridad emisora El banco del importador es la autoridad emisora ​​de la carta de crédito. El importador solicita a un banco de su país que emita la carta. El banco del exportador es la autoridad emisora ​​de la Colección Documental. El exportador presenta los documentos pertinentes a un banco de su país. Este banco luego notifica al banco del importador sobre los aspectos comerciales.
Cargos incurridos Los cargos incurridos en el importador por el banco emisor son generalmente más altos y se miden como un porcentaje del monto de la Carta de Crédito. Los cargos en que incurre el exportador al emitir la Colección Documental son generalmente más bajos y mínimos en comparación con los costos de la Carta de Crédito.
Uso preferible Preferido cuando el importador y el exportador pertenecen a países muy distantes y tienen aprensiones con respecto a las condiciones económicas de cada uno. Preferido cuando el importador y el exportador se conocen muy bien, y hay mayor confianza en que no habrá abuso de confianza.
Nivel de seguridad Proporciona un mayor nivel de seguridad en las transacciones internacionales ya que la responsabilidad de las remesas recae en el banco del importador. No se considera una herramienta segura para transacciones internacionales ya que el importador tiene un mayor riesgo de fraude.

¿Qué es una carta de crédito?

UN Carta de crédito (LC)también se denomina crédito documentario o crédito comercial bancario o carta de compromiso (LoU). Es un documento formal emitido por un banco a otro.

Es ampliamente utilizado en el comercio internacional y proporciona la garantía a un vendedor que obtendrá dinero por sus bienes. También actúa como una utilidad para retirar efectivo de bancos en países extranjeros.

Cuando un comerciante y un importador finalizan su contrato, el importador solicita a un banco de su país que emita una carta de crédito. Este banco informa al banco del exportador sobre el contrato.

El banco del importador emite la carta de crédito después de solicitar colateral del importador. Si el importador no envía las cuotas en el futuro, el banco debe pagar al exportador en su nombre. Hay muchos tipos de cartas de crédito, como comercial, colocarse, giratorio, y otros. los Cámara Internacional de Comercio supervisa estas operaciones. Las Cartas de Crédito se han vuelto electrónicas hoy en día. Aunque cobran costos adicionales, se consideran muy seguros.

¿Qué es la colección documental?

UN Coleccion documental es un proceso mediante el cual el banco del exportador recupera el pago del banco del importador, a cambio de los documentos de envío. Es especialmente ventajoso para el vendedor.

Cuando se finaliza el contrato comercial entre el vendedor y el comprador, el vendedor solicita a un banco de su país que emita un cobro documental mediante la presentación de documentos con detalles de su envío. El banco del vendedor también se llama Banco remitente.

El banco remitente reenvía estos documentos al banco del comprador, que también se denomina ColeccionandoBanco. El Banco Cobrador informa al comprador sobre los documentos y se los entrega al comprador cuando éste remite las cuotas.

Son de dos tipos: documentos contra pago (D / P) y documentos contra aceptación (D / A).

Los documentos contra pago son cobros documentales cuando se realiza el pago a la vista. Los documentos contra la aceptación son aquellos en los que la fecha de pago es futura. Aunque las colecciones documentales son mas barato que las cartas de crédito, también son menos seguro. Por lo general, se prefieren solo cuando el exportador y el importador tienen una relación estable y creíble.

Principales diferencias entre carta de crédito y cobro documental

Tanto las cartas de crédito como la cobranza documental son partes interesadas en el comercio internacional. los banco es la autoridad emisora ​​en ambos casos.

Sin embargo, existen muchas diferencias entre los dos. Estos son:

  • Una carta de crédito es un documento oficial que proporciona una garantía de pago a un vendedor. Por otro lado, una colección documental da el privilegio al comprador de rechazar el envío si no cumple con los estándares de calidad.
  • El banco del importador emite la carta de crédito, mientras que el banco del exportador emite el cobro documental.
  • El banco asume la responsabilidad de pagar al exportador si el importador no puede hacerlo en la línea de crédito. Por otro lado, el banco no tiene tal responsabilidad en la facilidad de cobranza documental.
  • La carta de crédito cuesta más emitirla, mientras que el cobro documental es más económico.
  • Se prefiere una carta de crédito cuando existe un riesgo en el comercio debido a las tensiones geográficas, mientras que se prefiere una colección documental cuando los comerciantes tienen vínculos fuertes y creíbles.

Conclusión

Como el comercio internacional está floreciendo, las organizaciones comerciales de todo el mundo han dado la bienvenida a la medida con numerosos privilegios a los inversores. En IndiaAdemás, el gobierno ha suavizado muchas leyes comerciales para atraer inversores.

Instalaciones como el carta de crédito y coleccion documental inculcar una sensación de seguridad en los comerciantes de que no sufrirán malas prácticas. Dado que los bancos son instituciones confiables, su utilización para salvaguardar las prácticas comerciales alivia a los comerciantes emergentes de las aprensiones.

Sin embargo, algunos estafadores logran incumplimiento contratos y violar el paradigma comercial legítimo. Muchos países tienen leyes comerciales, mientras que muchos no las tienen. Esto hace que las empresas de estos países sean vulnerables a un colapso.

los Banco Nacional de Punjab El fraude de 2018 es un ejemplo de tal incumplimiento. Otro ejemplo es el caso reciente en el que un país envió equipos médicos defectuosos, aunque anteriormente había prometido entregar productos de calidad.

India ha encendido el fuego de ‘Make in India’, pero debe tener en cuenta que los comerciantes locales no sufren debido al conocimiento limitado sobre las leyes comerciales.

Nube de palabras para diferenciar entre carta de crédito y colección documental

La siguiente es una recopilación de los términos más utilizados en este artículo sobre Carta de crédito y cobro documental. Esto debería ayudar a recordar términos relacionados tal como se utilizan en este artículo en una etapa posterior.

Referencias

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